Nenhum dos padrões e práticas habituais que se aplicam aos negócios e finanças normais e convencionais se aplica aos programas de financiamento privado. Ser convidado a participar de um programa de transação de colocação privada é um “privilégio”, não um “direito”. Os administradores e gerentes comerciais têm um suprimento praticamente infinito de candidatos qualificados financeiramente. Considerando tudo isso, os administradores comerciais e seus bancos favorecerão o requerente que fornecer a melhor documentação. Um requerente nunca deve subestimar o conhecimento que a entidade comercial pode ter sobre ele.

A falta de divulgação completa desqualificará os falsos. Os clientes devem primeiro provar que estão qualificados, e não o contrário. Até que o cliente seja aceito pelo Compliance, pelos traders e pelos bancos comerciais, nenhuma colocação poderá ocorrer. O Patriot Act dos EUA introduziu procedimentos de conformidade obrigatórios.

Entrevistas presenciais com responsáveis pela conformidade e gestão do programa são ocasionalmente necessárias, mas geralmente não são necessárias. Qualquer personalidade arrogante ou exigente será rejeitada com certeza.

Apenas o principal proprietário dos fundos é necessário como signatário. As corporações devem empoderar um executivo ou diretor como signatário único e exclusivo por meio de uma resolução corporativa. Os fundos não só têm de estar depositados num banco aceitável, como também devem estar numa jurisdição aceitável.

É fraude criminal apresentar documentos ou instrumentos financeiros falsificados, alterados ou falsificados. Tais documentos são prontamente encaminhados às agências de aplicação da lei apropriadas para processo criminal imediato. As práticas, procedimentos e regras são determinados pelas autoridades reguladoras federais dos EUA, pela gestão do programa do banco central aberto, pelos comerciantes licenciados e pelos bancos comerciais. É decisão deles quem aceitar e quem rejeitar. Os termos do contrato, rendimentos, cronogramas, etc. são feitos para atender às suas necessidades e cronogramas, não aos caprichos ou demandas dos diretores.

Este mercado é altamente regulamentado e estritamente confidencial, e a confidencialidade absoluta por parte do principal é um elemento-chave de cada contrato. Um cliente que quebra a confidencialidade precipitará o cancelamento instantâneo. Por fim, a submissão dos documentos de candidatura a mais de um grupo gestor ao mesmo tempo é denominada “compras”. Se um diretor “comprar”, ele pode esperar que este fato seja rapidamente divulgado e conhecido entre os grupos de gestão do programa que mantêm uma comunicação estreita e que então não será aceito por ninguém e rejeitado por todos.