Ninguno de los estándares y prácticas habituales que se aplican a los negocios y finanzas normales y convencionales se aplican a los programas de financiación privados. Ser invitado a participar en un programa de transacciones de colocación privada es un "privilegio", no un "derecho". Los administradores y gerentes comerciales tienen un suministro prácticamente interminable de solicitantes financieramente calificados. A fin de cuentas, los administradores comerciales y sus bancos favorecerán al solicitante que proporcione la mejor documentación. Un solicitante nunca debe subestimar el conocimiento que la entidad comercial puede tener sobre él.

No proporcionar una divulgación completa descalificará a los falsos. Los clientes primero deben demostrar que están calificados, y no al revés. Hasta que el cliente sea aceptado por Cumplimiento, los comerciantes y los bancos comerciales, no se puede realizar ninguna colocación. La Ley Patriota de Estados Unidos ha introducido procedimientos de cumplimiento obligatorio.

Ocasionalmente se requieren entrevistas cara a cara con funcionarios de cumplimiento y gestión de programas, pero generalmente no son necesarias. Cualquier personalidad arrogante o exigente será rechazada.

Sólo se requiere que el propietario principal de los fondos sea signatario. Las corporaciones deben facultar a un funcionario o director como signatario único y exclusivo mediante el uso de una resolución corporativa. Los fondos no sólo tienen que estar depositados en un banco aceptable, sino que también deben estar en una jurisdicción aceptable.

Es un delito grave de fraude presentar documentos o instrumentos financieros falsificados, alterados o falsificados. Dichos documentos se remiten de inmediato a las agencias policiales correspondientes para un procesamiento penal inmediato. Las prácticas, procedimientos y reglas están determinadas por las autoridades reguladoras federales de EE. UU., la gestión del programa de banco central abierto, los operadores autorizados y los bancos comerciales. Es su decisión a quién aceptar y a quién rechazar. Los términos del contrato, rendimientos, cronogramas, etc. se hacen para ajustarse a sus necesidades y cronogramas, no a los caprichos o demandas de los principales.

Este mercado está altamente regulado y es estrictamente confidencial, y la absoluta confidencialidad por parte del principal es un elemento clave de cada contrato. Un cliente que rompe la confidencialidad precipitará la cancelación instantánea. Finalmente, la presentación de los documentos de solicitud a más de un grupo de gestión a la vez se denomina "compra". Si un director "compra", puede esperar que este hecho se difunda y conozca rápidamente entre los grupos de gestión del programa que mantienen una comunicación estrecha y que luego nadie lo acepte y todos lo rechacen.