Aucune des normes et pratiques habituelles qui s’appliquent aux affaires et à la finance normales et conventionnelles ne s’appliquent aux programmes de financement privés. C'est un « privilège » d'être invité à participer à un programme de placement privé et non un « droit ». Les administrateurs et gestionnaires commerciaux disposent d’une réserve pratiquement infinie de candidats financièrement qualifiés. Tout bien considéré, les administrateurs commerciaux et leurs banques privilégieront le candidat qui fournit les meilleurs documents. Un candidat ne doit jamais sous-estimer les connaissances que l'entité commerciale possède à son sujet.

Le fait de ne pas fournir une divulgation complète disqualifiera les personnes malhonnêtes. Les clients doivent d’abord prouver qu’ils sont qualifiés, et non l’inverse. Tant que le client n'est pas accepté par la Conformité, les traders et les banques de trading, aucun placement ne peut avoir lieu. Le Patriot Act américain a introduit des procédures de conformité obligatoires.

Des entretiens en face-à-face avec les responsables de la conformité et la direction du programme sont parfois nécessaires mais généralement pas nécessaires. Toute personnalité arrogante ou exigeante sera assurée d’être rejetée.

Seul le propriétaire principal des fonds doit être signataire. Les sociétés doivent habiliter un dirigeant ou un administrateur en tant que signataire unique et exclusif en utilisant une résolution d'entreprise. Non seulement les fonds doivent être déposés dans une banque acceptable, mais ils doivent également se trouver dans une juridiction acceptable.

C'est une fraude criminelle que de soumettre des documents ou des instruments financiers falsifiés, modifiés ou contrefaits. Ces documents sont rapidement transmis aux organismes d'application de la loi appropriés pour des poursuites pénales immédiates. Les pratiques, procédures et règles sont déterminées par les autorités de régulation fédérales américaines, la direction du programme de banque centrale ouverte, les traders agréés et les banques commerciales. C'est à eux de décider qui accepter et qui rejeter. Les conditions contractuelles, les rendements, les calendriers, etc. sont conçus pour s'adapter à leurs besoins et à leurs calendriers, et non aux caprices ou aux exigences des donneurs d'ordre.

Ce marché est hautement réglementé et strictement confidentiel, et la confidentialité absolue de la part du donneur d'ordre est un élément clé de tout contrat. Un client qui rompt la confidentialité précipitera l’annulation instantanée. Enfin, la soumission des documents de candidature à plusieurs groupes de gestion à la fois est appelée « shopping ». Si un directeur « fait du shopping », il peut s'attendre à ce que ce fait soit rapidement diffusé et connu parmi les groupes de gestion du programme qui maintiennent une communication étroite et qu'il soit ensuite accepté par personne et rejeté par tous.